¿Qué es la agricultura de rendimiento en DeFi?

Una ilustración de la agricultura de rendimiento.
Imágenes creativas/Shutterstock.com

DeFi promete eliminar la necesidad de bancos casi por completo. Conocidos como granjeros de rendimiento, los titulares de una criptomoneda pueden obtener rendimientos cumpliendo el mismo papel que tradicionalmente tenían los bancos. Así es como funciona.

Fundamentos de la agricultura de rendimiento

Cualquiera puede producir una granja y puede ser un medio productivo para generar ingresos.

En lugar de simplemente esperar a que aumenten los precios, los agricultores de rendimiento obtienen rendimientos al poner monedas o tokens a trabajar en las aplicaciones DeFi (dApps). Los agricultores suelen utilizar intercambios descentralizados (DEX) para prestar, pedir prestado o apostar monedas para ganar intereses.

Tipos de agricultura de rendimiento

Los proveedores de liquidez depositan sus monedas en un grupo de liquidez a través de un DEX. Los fondos de liquidez se utilizan para intercambiar e intercambiar criptomonedas. Por ejemplo, podría haber un Etéreo/Eslabón de la cadena piscina. El DEX cobra una tarifa a otros usuarios que desean intercambiar estos dos. Los proveedores de liquidez reciben una compensación cuando otros intercambian sus monedas. Los proveedores de liquidez no pierden su depósito original y obtienen ingresos pasivos a través de las tarifas.

Los préstamos generalmente están reservados para los bancos en las finanzas tradicionales, pero en DeFi cualquiera puede convertirse en prestamista. Los tenedores también pueden prestar sus monedas o fichas a los prestatarios y ganar intereses. Los contratos inteligentes se utilizan entre el prestamista y el prestatario para establecer la duración del préstamo, el interés a pagar y la garantía requerida.

Sorprendentemente, los préstamos también pueden generar ingresos. Los agricultores de rendimiento pueden colocar una moneda o ficha como garantía del préstamo y luego usar el dinero prestado para otros fines, como proporcionar liquidez, prestar a otra persona o apostar. Este tipo de agricultura de rendimiento tiene más éxito cuando la garantía aumenta de precio y la criptomoneda prestada también genera ingresos. Esto puede ser arriesgado y no se recomienda para principiantes.

El replanteo es una de las formas más efectivas de agricultura de rendimiento. Es de bajo riesgo y ofrece rendimientos consistentes. Los titulares de criptomonedas que utilizan un mecanismo de consenso de prueba de participación pueden ofrecer sus monedas o tokens para que se bloqueen durante un cierto período de tiempo. Cuando son seleccionados como validadores del siguiente bloque en la cadena de bloques, obtienen una recompensa. Unirse a un grupo de participación es una forma sencilla de comenzar a participar en la acción.

Plataformas de agricultura de rendimiento

Curva es el DEX principal para el comercio de monedas estables. Como una de las plataformas DeFi más grandes, tiene casi $ 16 mil millones de dólares en su ecosistema. Para negociar monedas estables, Curve se ejecuta en fondos de liquidez. Debido a que las monedas estables están destinadas a mantener su mismo precio, la agricultura de rendimiento de monedas estables generalmente es un poco menos riesgosa. Esto convierte a Curve en uno de los favoritos para los proveedores de liquidez que buscan minimizar la especulación.

Aave es similar a un banco tradicional. es la plataforma principal para todos los préstamos y préstamos en DeFi. Los prestamistas pueden ganar intereses y los prestatarios no solo pueden usar el dinero prestado, sino que también pueden aprovechar su garantía para ganar más dinero. Una vez más, esto es muy arriesgado.

Uniswap es el intercambio de tokens más utilizado. Es un DEX construido sobre la cadena de bloques de Ethereum. Una gran proporción de tokens se construyen sobre la red de Ethereum debido a los contratos inteligentes que utiliza. Como resultado, Uniswap se ha convertido en el favorito de los agricultores de rendimiento que buscan obtener ganancias proporcionando liquidez para todo tipo de tokens. Cada vez que se produce un intercambio, un agricultor de rendimiento puede obtener algún ingreso.

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Una palabra final de precaución

Existen algunos riesgos con la agricultura de rendimiento. La volatilidad es una de las desventajas de las criptomonedas. Si el precio de una moneda o token cae en picado mientras se dedica a la agricultura de rendimiento, las pérdidas pueden ser catastróficas. La agricultura de rendimiento con monedas estables puede ayudar a mitigar parte de este riesgo. Si se dedica a la agricultura de rendimiento, investigue. Trate de empezar poco a poco.

DeFi tiene como objetivo eliminar la necesidad de bancos. El objetivo es que los contratos inteligentes garanticen que tanto los prestatarios como los prestamistas cumplan con su parte del trato. Si se hace bien, la agricultura de rendimiento puede ser rentable. Hay formas de minimizar los riesgos, como la agricultura de rendimiento con monedas estables. Antes de tomar cualquier acción, investigue a fondo para ayudar a evitar pérdidas importantes.

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